Рейтинг ОСАГО — ТОП страховых компаний по надежности 2020

Что влияет на оценку страховых?

Вероятно, в первую очередь – стоимость оформления полиса. Недорогая страховка – лучшая страховка! Вроде бы всё логично. Но проблема в том, что она стоит одинаково почти везде.

Конечная цена на полис ОСАГО складывается из базового тарифа, помноженного на коэффициенты. Последние фиксированы и не зависят от конкретного офиса страховых, а для тарифа законодательство позволило страховым фирмам выбирать из коридора. На 2020 год он составляет от 2746 до 4942 рублей, а организации имеют право выбирать любую сумму из него.


Что же определяет, какую страховую выбрать, чтобы застраховать по ОСАГО свою ответственность? Есть целый ряд факторов:

  • количество проданных полисов ОСАГО указывает на популярность компании,
  • но лучше всего смотреть на исполнение страховыми компаниями своих обязательств – на сумму произведённых выплат,
  • а ещё хорошая это организация или плохая, определяет тот факт, сколько ей выплачено возмещений только по суду и сколько было отказов в таком возмещении,
  • но лучше всего оценивается показатель отзывов о компании от живых людей, в том числе по оформлению электронных полисов онлайн в данной фирме.

Именно по этим показателям мы и составили рейтинг страховщиков ОСАГО и приводим его вам с обоснованием результатов собранной статистики.

Zetta страхование

Компания предоставляет все услуги по страхованию и продажу электронного ОСАГО в том числе. На сайте компании вы можете оформить e-ОСАГО и продлевать полис в личном кабинете.

Стоимость полиса ОСАГО начинается от 2300 руб. Цена зависит от ряда факторов, как и в других компаниях: стажа вождения, мощности автомобиля и прочих.

Финансовая надежность компании Зетта подтверждена рейтинговым агентством «Эксперт РА». Компания имеет высокий рейтинг А . Компания периодически входит в экспертные рейтинги по страховым сборам.

Несколько лет назад компания Зетта Страхование стала лучшей по уровню клиентского обслуживания по итогам чемпионата «Народный рейтинг 2020».

Альфастрахование

На сегодняшний день компания является одной из лучших на рынке страхования. По отзывам клиентов и нашему опыту сотрудничества, она хорошо зарекомендовала себя во всех областях страхования, в том числе и в продаже ОСАГО.

Выбор данной страховой станет хорошим вариантом для жителей любых регионов страны. Для автовладельцев некоторых городов имеющих стаж более 3 лет, тарифы будут ниже, чем в других компаниях.

АльфаСтрахование предоставляет продажу КАСКО, Зеленой карты, электронного e-ОСАГО. Компания имеет высший экспертный рейтинг надежности А . У АльфаСтрахование более 270 представителей в разных регионах страны. Средняя сумма выплат составляет около 41 тыс.руб.

Цена ОСАГО зависит от ряда факторов: региона проживания, водительского стажа, мощности двигателя и так далее. Компания чаще остальных страховщиков отправляет автомобили на ремонт на станцию официального дилера.

Компания занимает первое место по отзывам покупателей, а также по осуществляемым выплатам. По уровню защиты АльфаСтрахование является лидером.

Оформить полис можно как на официальном сайте компании, так и через наш страховой центр «Полис». На сайте ПОЛИС812 мы предоставляет скидки и выгодные тарифы для наших клиентов. За регистрацию на сайте дарим 500 приветственных баллов, которыми можно оплатить часть страховки. Также на сайте есть онлайн-калькулятор ОСАГО, который работает четко и без технических ошибок.

Лучшая двадцатка

В представленной ниже Таблице компании ранжированы по величине сборов, но ориентироваться лучше не на этот показатель, а на соотношение сборов и выплаченного возмещения.

Автовладельцу стоит насторожиться, если выплаты существенно превышают платежи клиентов, особенно в случае с небольшими страховыми компаниями.

Например, отрицательный результат СК «СОГАЗ» за 2020 год можно не принимать в расчет, ведь общие показатели компании в норме, а ее уставный капитал и акционеры гарантируют исполнение всех обязательств перед клиентами. А в случае с компанией «Стерх» даже положительный результат в 249,5 миллиона рублей оказался фатальным – в октябре прошлого года страховщика лишили лицензии, а уже в январе 2020 года началось его банкротство.

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ:  Перчатки для беговых лыж где купить и как выбрать.

Таблица. финансовые показатели лидеров рынка осаго за 2020 год

таблица скроллится вправо

Название компании Сборы в тыс.
руб.
Выплаты в тыс.
руб.
Разница между
сборами и
выплатами
в тыс. руб.
Количество
договоров
АльфаСтрахование 31 027 793 24 246 231 6 781 562 5 401 361
РЕСО-Гарантия 31 799 210 17 968 644 13 830 566 4 940 764
Росгосстрах 22 866 553 16 274 066 6 592 487 4 911 964
Ингосстрах 27 941 317 15 012 422 12 928 895 4 732 735
ВСК 23 413 298 11 492 556 11 920 742 4 079 987
СОГАЗ 11 243 302 11 958 711 -715 409 2 231 313
НСГ-Росэнерго 6 687 956 5 076 382 1 611 574 1 672 343
АСКО-Страхование 6 937 052 4 446 693 2 490 359 1 464 170
Югория 6 317 905 3 046 742 3 271 163 1 291 755
Согласие 6 832 676 3 812 714 3 019 962 1 171 462
Астро-Волга 3 347 695 1 270 758 2 076 937 999 798
Ренессанс Страхование 6 514 645 5 017 234 1 497 411 938 678
Энергогарант 3 908 114 2 510 629 1 397 485 791 084
МАКС 4 189 460 6 120 751 -1 931 291 698 336
Тинькофф Страхование 2 881 077 1 178 872 1 702 205 465 138
Зетта Страхование 2 278 253 1 081 183 1 197 070 448 634
Гелиос 1 737 002 1 058 731 678 271 436 527
Надежда 1 810 951 2 038 854 -227 903 389 027
Гайде 2 107 186 1 448 345 658 841 367 535
Стерх 1 855 265 1 605 740 249 525 347 143

В 2020 году на рынке ОСАГО больше остальных собрала компания «РЕСО-Гарантия», за ней следует «АльфаСтрахование», выплатившее за тот же период больше остальных автостраховщиков. Но последней компании далеко до «РЕСО» в плане соотношение сборов и выплат – отрыв составляет более семи миллиардов рублей.

Тройка лидеров рынка по соотношению сборов и выплат выглядит следующим образом.

  1. «РЕСО-Гарантия».
  2. «Ингосстрах».
  3. «ВСК».

Ближайшим преследователем этих компаний является «АльфаСтрахование». Примечательно, что указанные страховщики проигрывают «Альфе» по количеству заключенных договоров ОСАГО, что свидетельствует о некоторой избирательности в рисках и нацеленности на страхование автопарков юридических лиц.

Присутствует в ТОП-5 компаний и некогда бессменный лидер рынка ОСАГО – «Росгосстрах». Рыночная доля этой компании выросла до 10,4 процента, и вряд ли будет существенно увеличиваться в 2020 году, так как, по словам Генерального директора «РГС» Геннадия Гальперина, страховщик будет удерживать чуть больше десяти процентов рынка.

Лучшие страховые компании по москве

Эксперты на основании статистики Центробанка оценили деятельность различных фирм и создали список.

Лидирующие позиции удерживает СО «ЖАСО». У нее минимальный процент отказов (всего 0,5%). Размер компенсаций у нее тоже не велик и в среднем составляет практически 45 тыс.руб. А это меньше среднего уровня возмещения на 3 тыс.руб. По оценке RAEX и РА «Эксперт» компании присвоен исключительно высокий уровень А . Общегодовые взносы по ОСАГО соствляют 2,5 млн. руб.

Не хуже показатели и у компании «Югория». Они отказали в возмещении ущерба 0,7% клиентов. Сумма взносов у них 3,1 млн. руб. Основным акционером общества является Ханты-Мансийский АО. Но это не значит, что она работает лишь в его пределах. У компании более 60 представительств в Федерации.

СК «МАКС» на рынке еще с 1992 года. Но страхованием ОСАГО она занимается с 2003г. Ведь на этот вид деятельности нужна специальная лицензия. Это прописано в ст. 1 закона 40-ФЗ от 25.04.2002. Отказывает СК «МАКС» 0,8% обратившихся клиентов. Сумма среднего страхового возмещения у этой компании невелика – 35,4 тыс. руб.

Рейтинг страховых компаний.СД «ВСК» является одной из наиболее крупных в Федерации, клиенты по ОСАГО принесли 18,2 млрд. руб. «Военно-страховая компания» уже дважды удостаивалась благодарности от Президента за проведенную работу. Но по количеству отказов она занимает 4е место – 1,4%. По показателям средняя сумма компенсации составляет 42 тыс. руб. РА «Эксперт» подтверждает надежность данного страхового дома. Ему присвоен рейтинг «А ».

Показатели отказов у фирмы «Альфа-страхование» такие же, как и у СД «ВСК». Средняя сумма выплат у них несколько ниже – 41,8 тыс. руб. Общая сумма взносов у них составляет 10,6 млрд. руб. Это компания, которой РА «Эксперт» присвоило рейтинг «А ». Прогноз развития у нее стабильный.

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ:  Самые красивые девушки Джеймса Бонда

Сумма страховых выплат в САК «Энергогарант» немного выше – 45,6 тыс. руб. Но отказывают они 1,5% обратившихся клиентов. Если судить по общей сумме взносов, то компания не слишком популярна. Общая сумма страховок по ОСАГО составляет 2,8 млрд. руб.

«Уралсиб» предлагает достаточно высокую среднюю сумму компенсации – практически 51 тыс. руб. Но отказывает данная организация 1,9% своих клиентов. По полисам ОСАГО было привлечено 6 млрд. руб. Рейтинговое агентство «Эксперт» оценивает уровень надежности «Уралсиб» как «А ». Он был повышен, дальнейший прогноз развития – стабильный.

Популярностью пользуется дочерняя компания нефтедобывающего предприятия «Транснефть» с одноименным названием. С 2020 года ее владельцем стала фирма «СОГАЗ». По данным РА «Эксперт» с 2020 года она удерживает позицию «А ». Но выплаты у нее невелики – средняя сумма компенсации составляет 17,5 тыс. руб. Отказывает она 2,4% клиентов. Но страхуются у нее немногие. Общая сумма вложений по полисам ОСАГО составляет 0,4 млрд. руб.

СПАО «Ингосстрах» дает отказ 3,3% обратившихся людей. Размер компенсации у них составляет в среднем 40,5 тыс.руб. Общая сумма страхования по полисам ОСАГО составляет 15,5 млрд. руб. Это надежная компания с рейтингом А и стабильным прогнозом дальнейшего развития.

Одной из наиболее известных является «Росгосстрах». Если оценивать размер страховых взносов, то это одна из крупнейших компаний. Они равняются 77 млрд. руб. Также у ПАО СК «Росгосстрах» одна из наиболее больших сумм возмещения – она равняется 53,6 тыс. руб. Правда, с отказом в возмещении убытков сталкиваются 3,5% всех обратившихся. Уровень надежности А по оценкам РА «Эксперт» у компании держится с 2008 г.

Но это еще не все рейтинговые страховщики. Не стоит забывать о «РЕСО-гарантия» с рейтингом А . Сумма страховых взносов по ОСАГО достаточно велика и составляет 27,6 млрд. руб. Но у них большое количество отказов – 4,8%. Сумма возмещения – 43,8 тыс. руб.

Достаточное большая сумма среднего уровня страховых возмещений у группы «Ренессанс-Страхование». Они выплачивают практически 53 тыс. руб. Но отказывают выплачивать компенсацию они 5,1% обратившихся.

При выборе страховой компании необходимо учитывать все эти данные. Только так можно будет подобрать лучшего страховщика, который при наступлении страхового случая обязательно выплатит полагающееся возмещение.

По возмещениям через суд

Ещё один важнейший показатель честности страховщика – причём, гораздо более адекватный, нежели по отказам в выплатах – это возмещения по решению судов. Такой критерий означает, что страховая сначала отказала водителю в выплате, но последний добился справедливости через суд. То есть это прямой показатель добросовестности страховой компании.

В правой колонке рейтинга приводим процентную долю выплат по решению судов к общей сумме выплат, а также общую сумму выплат по официальным данным. И снова действуем аккуратно с выборкой – берём страховщиков, у которых выплат было не менее определённого порога.

Где лучше сделать страховку ОСАГО, чтобы выплатили без суда?
Компания Доля выплат через суд и сумма выплат через суд
Тинькофф Страхование 0,02% (271 000 рублей)
ЭРГО 0,11% (2 920 000 рублей)
Ренессанс Страхование 0,13% (47 175 000 рублей)
РЕСО 0,28% (242 865 000 рублей)
СОГАЗ 0,39% (77 467 000 рублей)
Югория 0,4% (17 090 000 рублей)
ГАЙДЕ 0,55% (2 994 000 рублей)
АСКО 0,88% (31 478 000 рублей)
ГУТА-Страхование 0,95% (29 240 000 рублей)
Ингосстрах 1,04% (194 845 000 рублей)

К слову, не удивляйтесь общему большому проценту выплат по суду, ведь речь идёт именно о финансовом размере таких выплат. А, если страховщик отказывает собственнику машины возмещать без суда, то по решению органа присуждается гораздо больше, чем было изначально (неустойка и штраф в пользу владельца автомобиля).

По надёжности

Надёжность в этом плане обозначает, в первую очередь, количество заключённых договоров (считайте как финансовую составляющую) с соотношением высокого количества выплат и общей суммы страховой премии. Клиентам это даёт низкую вероятность банкротства, но учтите – это никак не коррелирует с заниженными выплатами и обманами.

Кроме того, обратите внимание, что при оформлении полиса через интернет на сайте какой-либо страховой онлайн, вас можете перекинуть на другую компанию, если в текущей нет возможности заключить электронный договор страхования. Поэтому заключение договора в этом рейтинге может быть и навязанным.

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ:  15 лучших губных помад — Рейтинг 2020 года (Топ 15)
Где оформить ОСАГО так, чтобы как все?
Компания Количество заключённых договоров за год (примерно)
Альфастрахование 3,3 млн.
РЕСО 2,8 млн.
Росгосстрах 2,25 млн.
ВСК 1,95 млн.
СОГАЗ 1,7 млн.
Ингосстрах 1,7 млн.
АСКО 900 тысяч
МАКС 800 тысяч
НАСКО 800 тысяч
Ренессанс Страхование 550 тысяч

Это, можно сказать, самые популярные страховые компании среди водителей по страхованию автогражданки. И, если ставить вопрос о том, где лучше застраховать свою ответственность, то по критерию надёжности и распространённости организаций в 2020 году выбор следует ставить по рейтингу в таблице выше.

Рейтинг страховых компаний 2020 | рейтинг страховщиков 2020

Клиентский рейтинг страховых компаний по количеству баллов

Полный рейтинг

Рейтинг по ОСАГО за 1 квартал 2020

Рейтинг по каско за 1 квартал 2020

Все виды страхования (рейтинг по суммам выплат за 1 квартал 2020)

Полный рейтинг

Все виды страхования (рейтинг по сборам средств за 1 квартал 2020)

Полный рейтинг

Топ-10 компаний осаго по отзывам

Отзывы – очень неоднозначный параметр для учёта рейтинга, так как оставляют свои мнения в большинстве недовольные пользователи. Но вот то, как компания реагирует на них, учитывая тот факт, что ОСАГО – одна из наименее прибыльных отраслей (в сравнении с Каско и другими видами страхования), играет важную роль.

Мы промониторили 6 популярных сайтов с отзывами о страховых компаниях и выбрали лучшие из них. Кроме того, мы выявили главные акценты пользователей на их достоинствах.


Итак, где лучше сделать страховку ОСАГО по отзывам о компаниях!

Где лучше приобрести ОСАГО по отзывам?
Компания Что нравится клиентам?
Альфастрахование Низкая доля отказов по выплатам, удобный онлайн-кабинет, отменный клиентский сервис по ответам на претензии.
Тинькофф Страхование Доставка электронного полиса на дом, низкий процент отказов.
Согласие Низкая доля отказов по возмещениям, удобное мобильное приложение, клиентский сервис.
Зетта Страхование Общий высокий рейтинг по отзывам, низкая доля отказов, высокая скорость выплат по сроку после обращения, практически не занижают суммы возмещения.
Ингосстрах Большой выбор дополнительных ненавязываемых расширений полиса ОСАГО (ДСАГО, ремонт только у официального дилера и другие, хотя и условность данных расширений), низкая доля судебных исков.
Ренессанс Страхование Один из лучших общих рейтингов по отзывам, низкая доля отказов (но есть сомнения в малом числе заниженных возмещений).
ЭРГО Низкий показатель отказов по выплатам.
ЮГОРИЯ Высокий общий рейтинг по отзывам
РЕСО Высокий общий рейтинг по отзывам, низкий показатель отказов по выплатам, удобное оформление электронного е-ОСАГО.
ВСК Высокая скорость возмещения после обращения, удобный набор «допов», низкий показатель слетевших КБМ (безаварийной скидки).

Фактически в правой колонке таблицы мы ответили наиболее весомые достоинства страховых компаний, отмеченные пользователями в отзывах, и это далеко не все плюсы. У многих есть и минусы – без них никак! Но их достаточно мало, и именно их мы учитывали как главный критерий места в рейтинге.

Рассчитать стоимость страховки осаго

Рейтинг страховых компаний на октябрь 2020 года | онлайн рейтинг страховых компаний по надежности и выплатам (каско и осаго), отзывы

Рейтинг страховых компаний позволяет клиентам ориентироваться на рынке страховых услуг и обращаться только в проверенные организации. Рейтинг страховой надежности отражает эффективность работы страховщиков. Он рассчитывается по соотношению общей суммы собранных премий, полученных от клиентов, и суммы выплат, которые выделяются при наступлении страховых случаев. Анализ этих данных позволяет дать оценку тому, насколько ответственно ведет себя компания по отношению к клиентам. Рейтинг надежности страховых компаний учитывает и другие показатели, и немаловажную роль здесь играют отзывы страхователей.

В размещенном на портале Выберу.ру постоянно обновляемом рейтинге надежности представлены все страховые компании, общее число которых достигает 170. Исключительно высокий уровень надежности демонстрируют, согласно представленным данным, занимающие три первые строчки списка компании АК БАРС Страхование, ВТБ Страхование и Ингосстрах.

Оцените статью
ObzorFun.RU
Adblock
detector